استراتژی ها و نرم افزارهای اساسی در سال 2024

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مسیر شما برای کسب سود از طریق مالکیت ملک است.

هدف هر سرمایه گذاری این است که پول خود را روی کار بیاورید و بازدهی خوبی داشته باشید. اما اگر پولی که به سختی به دست آورده اید در حساب های کم بازده یا سهام پرریسک گیر کرده باشد، ممکن است راه بهتری برای ثروتمند شدن وجود داشته باشد: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات.

زیبایی آن؟ می توانید در کنار شغل تمام وقت خود بر اصول اولیه تسلط داشته باشید و یک جریان درآمد دوم قدرتمند ایجاد کنید. با ابزارهای مناسب، مانند نرم‌افزار سرمایه‌گذاری در املاک، و یک برنامه کاملاً تعریف شده، می‌توانید آجر به آجر آینده مالی قوی بسازید.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات عمدتاً برای ایجاد درآمد به جای استفاده از ملک به عنوان اقامتگاه اصلی است.

در حالی که سرمایه گذاری اولیه ممکن است گران به نظر برسد، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یکی از اثبات شده ترین راه ها برای ایجاد ثروت است. این نیاز به تحقیقات دقیق، تجزیه و تحلیل بازار، برنامه ریزی مالی و مدیریت ریسک دارد. برای آشنایی با شش استراتژی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات که درآمدزا هستند، ادامه مطلب را بخوانید.

6 روش برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در املاک وجود دارد که هر کدام از نظر زمان، پول و مشارکت شرایط خاص خود را دارند. مناسب ترین روش برای شما بستگی به اهداف مالی، تحمل ریسک و سطح تخصص شما دارد. انجام تحقیقات مناسب یا مشاوره گرفتن از یک مشاور مالی قبل از انتخاب بهترین رویکرد بسیار مهم است. در اینجا شش روش رایج سرمایه گذاری در املاک و مستغلات آورده شده است:

1. قدردانی خرید

اگر در سال 2013 خانه ای را در راند راک-جورجتاون آستین، تگزاس به قیمت 100000 دلار خریداری کردید، احتمالاً همان خانه امروز حداقل 250000 دلار ارزش دارد. خرید یا افزایش قیمت به افزایش ارزش بازار ملک در طول زمان اشاره دارد. این امر معمولاً به دلیل تقاضای زیاد در یک منطقه خاص، شرایط اقتصادی مطلوب و مکان های مطلوب ملک ایجاد می شود. وقتی ارزش یک ملک افزایش می یابد، سرمایه گذاران املاک می توانند آن را با قیمت بالاتری بفروشند و سود ببرند.

محل

شما بدون شک این کلیشه را شنیده اید که سه جنبه مهم سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، موقعیت مکانی، موقعیت مکانی و موقعیت مکانی است. مکان مطمئناً کلید موفقیت است.

سرمایه‌گذاران باهوش املاک همچنین می‌دانند که موقعیت محله می‌تواند مهم‌تر از ملک واقعی باشد، زیرا توصیه قدیمی مبنی بر اینکه باید ارزان‌ترین خانه را در گران‌ترین محله بخرید، هنوز هم حقیقت کسب‌وکار املاک و مستغلات است. به عنوان مثال، یک خانه 500000 دلاری می تواند در منطقه ای که دارایی های میلیون دلاری بر چشم انداز تسلط دارند، سودهای سریعی ایجاد کند.

چگونه نرم افزار می تواند کمک کند

نرم افزار املاک و مستغلات می تواند ابزار قدرتمندی برای سرمایه گذارانی باشد که به دنبال به حداکثر رساندن بازده هستند. با ارائه تحلیل جامع بازار، تجزیه و تحلیل پیش‌بینی‌کننده و داده‌های قیمت‌گذاری تاریخی، سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا تصمیمات خرید آگاهانه را با درک قوی از افزایش بالقوه ارزش ملک اتخاذ کنند.

2. املاک اجاره ای

در حالی که قدردانی از خرید در صدر فهرست اصول سرمایه گذاری در املاک و مستغلات قرار دارد، اگر بتوانید جریان نقدی ملک خود را مثبت کنید بسیار خوب است. برای انجام این کار، بدیهی است که باید آن را به درستی خریداری کنید. گرفتار شدن با یک ملک گران قیمت که همراه با مالیات بر دارایی بالا و فرصت های محدود برای جذب مستاجر با قیمت مناسب است، دامی است که برخی از صاحبخانه های بدخواه در آن گرفتار می شوند. ارزان ترین آپارتمان ها را در منطقه خود بررسی کنید، که به شما کمک می کند تا به سناریوهای قیمت اجاره محلی نگاه کنید.

حساب کن

اگر پرداخت ماهانه وام مسکن شما، از جمله مالیات و بیمه، 1200 دلار است، باید واحد خود را با مبلغی بیش از این مبلغ اجاره کنید. مطمئناً، این تجارت 101 است، اما نرخ‌های اجاره دلخواه نیستند.

ابتدا باید بفهمید که متوسط ​​اجاره بها برای منطقه شما چیست و سپس اعداد را بررسی کنید تا مطمئن شوید که می توانید مبلغ اجاره مورد نیاز برای جریان نقدی مثبت را دریافت کنید. اگر نرخ اجاره برای یک آپارتمان یک خوابه فقط حدود 750 دلار باشد، با آن ملک 200,000 دلاری که قصد خرید آن را با 20,000 دلار کاهش دارید، زمان سختی برای ایجاد جریان نقدی مثبت خواهید داشت. به عنوان مثال، وام مسکن 180000 دلاری شما با 4 درصد، 859 دلار در ماه قبل از مالیات و بیمه هزینه خواهد داشت، به طوری که جریان نقدی منفی را تضمین می کند. اجاره ملکی را که در حال حاضر دارید در نظر بگیرید. همچنین به عنوان اشتراک خانه شناخته می شود، شما می توانید کل خانه یا فقط قسمت هایی از خانه خود را به صورت کوتاه مدت اجاره دهید. خط مشی مالک خانه فعلی خود را بررسی کنید تا ببینید آیا از قبل شامل پوشش اجاره های کوتاه مدت است یا خیر.

چگونه نرم افزار می تواند کمک کند

نرم افزار مناسب می تواند به شما کمک کند تا ارزش ملک، قیمت و سناریوهای وام را مشخص کنید. نرم افزار مدیریت سرمایه گذاری املاک و مستغلات گزارش های مختصر و خوانا را ارائه می دهد که با محاسبات بلادرنگ ایجاد شده اند. این به شما امکان می دهد تا هر گونه خرید ملک را به سرعت تجزیه و تحلیل کنید و جریان نقدی مثبت یا منفی خود را تخمین بزنید.

3. ورق زدن خانه

شما بسیاری از برنامه های DIY خانه کابلی را تماشا کرده اید، و بدون شک این تمرین را می دانید. یک ملک کم ارزش با قیمت پایین پیدا کنید که نیاز به کار دارد، طرح های نمایشی و نوسازی را با دقت آماده کنید و به سرعت کار را شروع کنید. سپس، برای یک سود خوب، دوباره بفروشید.

اگر فیکسر رویه خود را با پول سخت خریداری کنید، بهره سنج وام شما با نرخ بالایی کار می کند – گاهی اوقات حتی تا 15 درصد. به همین دلیل بسیار مهم است که یک برنامه داشته باشید، به آن پایبند باشید و تیم مناسبی را برای انجام کارهای خانه پیدا کنید.

چگونه نرم افزار می تواند کمک کند

انواع ابزارهای نرم افزاری می توانند در اینجا به شما کمک کنند. شما می توانید از بررسی های آنلاین برای شروع بررسی پیمانکاران استفاده کنید. هرگز کسی را برای انجام کاری استخدام نکنید تا زمانی که تا حد امکان مطمئن باشید که او می‌تواند ضرب‌الاجل‌ها را رعایت کند یا آن‌ها را پشت سر بگذارد و بودجه کمتری داشته باشد.

شما می توانید پیمانکاران را در بسیاری از سایت ها از جمله Craigslist پیدا کنید. می‌توانید معاملات را تجزیه و تحلیل کنید، حسابداری را مرور کنید و کل پروژه خود را با نرم‌افزاری مانند صفحه‌گسترده خانه‌ای مدیریت کنید.

4. تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT)

اگر مبتدی هستید و علاقه مند به ایجاد درآمد غیرفعال ثابت هستید، تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) ممکن است گزینه خوبی باشد. REIT ها شرکت هایی هستند که دارای املاک و مستغلات هستند و وقتی سهام این شرکت ها را خریداری می کنید، سود سهام عادی دریافت می کنید و به طور کلی بازده با ریسک نسبتا کم است. این یک نقطه ورود عالی به بازار املاک و مستغلات برای کسانی است که ممکن است زمان یا منابع لازم برای سرمایه گذاری مستقیم در املاک و مستغلات را نداشته باشند. REIT همچنین یک انتخاب محبوب برای سرمایه گذارانی است که به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود هستند.

برای شروع سرمایه گذاری، با تحقیق در مورد گزینه های معامله عمومی و ارزیابی عملکرد آنها، رشد پیش بینی شده، سود سهام جاری و وجوه حاصل از عملیات (FFO) شروع کنید. جستجوی مشاوره از یک مشاور مالی نیز می تواند به شما در انتخاب REIT مناسب کمک کند.

چگونه نرم افزار می تواند کمک کند

نرم افزار تخصصی املاک و مستغلات که داده ها و معیارهای مالی عمیقی را ارائه می دهد می تواند به شما در تجزیه و تحلیل REIT و ارزیابی بازده بالقوه، بازده سود سهام و چشم انداز رشد کمک کند. نرم افزار مدیریت پورتفولیو همچنین می تواند به شما این امکان را بدهد که دارایی های REIT خود را همراه با سایر سرمایه گذاری ها برای حفظ یک سبد سرمایه گذاری متعادل و متنوع دنبال کنید.

5. پلت فرم آنلاین املاک و مستغلات

پلتفرم‌های آنلاین املاک و مستغلات، یا پلتفرم‌های تامین مالی جمعی املاک، به عنوان پل ارتباطی بین وام‌گیرندگان و سرمایه‌گذارانی که به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری هستند، عمل می‌کند. این پلتفرم ها توسعه دهندگان را قادر می سازند تا پروژه ها و معاملات خود را پست کنند و از طریق بدهی یا سهام به دنبال تامین مالی باشند. این راه اندازی به نفع هر دو طرف است، زیرا سرمایه گذاران می توانند در املاک و مستغلات بدون نگرانی در مورد مسئولیت های مالکیت یا مدیریت سرمایه گذاری کنند، در حالی که توسعه دهندگان می توانند تامین مالی پروژه را تضمین کنند.

با این حال، شایان ذکر است که تامین مالی معاملات املاک و مستغلات از طریق این پلتفرم ها خطرات مشابهی را برای سرمایه گذاری مستقیم در املاک و مستغلات به همراه دارد. بسیار مهم است که قبل از انجام هر معامله، بررسی لازم را انجام دهید.

علیرغم مزایا، استفاده از پلتفرم های املاک و مستغلات می تواند جنبه های منفی بالقوه ای داشته باشد. سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند نقدینگی نداشته باشند، با دوره‌های قفل دسترسی به وجوه را محدود می‌کند، و سرمایه‌گذاران ممکن است هزینه‌های عضویت پلتفرم را متحمل شوند که بر بازده کلی آنها تأثیر می‌گذارد.

چگونه نرم افزار می تواند کمک کند

نرم افزار املاک و مستغلات ویژگی های سفارشی شده ای را ارائه می دهد که فرآیند سرمایه گذاری را ساده می کند. این ویژگی‌ها سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا بررسی لازم را انجام دهند، پورتفولیوها را مدیریت کنند و معاملات را به طور مؤثر و با تصمیم‌گیری آگاهانه انجام دهند.

6. گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIG)

گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIG) وجوه سرمایه گذاران مختلف را برای خرید مسکن و املاک تجاری چند واحدی جمع آوری می کنند. آنها مانند صندوق های مشترک کوچک عمل می کنند، املاک و مستغلات را به دست می آورند و به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا از طریق شرکت واحدها را خریداری کنند و بخشی از گروه شوند.

سرمایه گذاران فردی ممکن است مالک یک یا چند واحد باشند. شرکت مدیریت بر کلیه واحدها، رسیدگی به تعمیر و نگهداری، انتخاب مستاجر و وظایف جمع آوری اجاره نظارت دارد. در ازای این خدمات مدیریتی، شرکت درصدی از اجاره ماهانه را دریافت می کند.

REIGها با REIT متفاوت هستند زیرا در ساختار تجاری و استراتژی های سرمایه گذاری خود انعطاف بیشتری دارند. این یک فرصت جذاب برای افرادی است که بدون پیچیدگی مدیریت دارایی به دنبال بازگشت از املاک و مستغلات هستند. با این حال، مشارکت معمولا نیازمند سرمایه گذاری سرمایه و دسترسی به منابع مالی است.

چگونه نرم افزار می تواند کمک کند

نرم افزار املاک و مستغلات به مدیریت سرمایه گذاری ها، املاک، اعضا و ارتباطات REIG کمک می کند. فرصت های سرمایه گذاری را ارزیابی می کند، عملکرد دارایی را ردیابی می کند و ارتباطات شفاف را تقویت می کند.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند سودآور باشد، اما مجموعه ای از ریسک ها و چالش های خاص خود را دارد. به همین دلیل انجام تحقیقات کامل و احتمالاً مشاوره با یک مشاور مالی قبل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بسیار مهم است. در زیر برخی از مزایا و معایب مرتبط با سرمایه گذاری در املاک آورده شده است.

مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

• جریان درآمد: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، به ویژه املاک اجاره ای، می تواند به یک منبع درآمد ثانویه ثابت تبدیل شود. سپس این درآمد می تواند برای پوشش هزینه ها یا سرمایه گذاری مجدد برای خرید ملک بیشتر استفاده شود.
• قدردانی: املاک املاک و مستغلات پتانسیل افزایش ارزش در طول زمان را دارند و به سرمایه گذاران اجازه می دهد از رشد سرمایه در هنگام فروش بهره مند شوند.
• مزایای مالیاتی: مالکیت املاک و مستغلات مشوق ها و کسرهای مالیاتی مختلفی از جمله کسر سود وام مسکن، مالیات بر دارایی و هزینه های نگهداری ارائه می دهد. علاوه بر این، سرمایه گذاران بلندمدت ممکن است واجد شرایط معافیت مالیاتی بر عایدی سرمایه باشند.
• تنوع پرتفولیو: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند یک سبد سرمایه گذاری را متنوع کند و ریسک کلی را کاهش دهد. آنها اغلب همبستگی پایینی با سایر بازارهای مالی دارند و پوششی در برابر نوسانات بازار ایجاد می کنند.

معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

• عدم نقدینگی: املاک و مستغلات یک دارایی نقد نیست، به این معنی که فروش املاک و دسترسی به سرمایه، به ویژه در یک بازار نزولی، ممکن است زمان ببرد.
• ریسک بازار: ارزش ملک می تواند به دلیل شرایط اقتصادی یا تغییرات در پویایی محله نوسان داشته باشد و بر بازده سرمایه گذاری بالقوه تأثیر بگذارد.
• نگهداری: سرمایه گذاری در املاک مستلزم مدیریت فعال، نگهداری و برخورد با مستاجرین است که می تواند زمان بر و استرس زا باشد. مسائل نگهداری غیر منتظره می تواند منجر به هزینه های اضافی شود.
• سرمایه اولیه: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات معمولاً به سرمایه گذاری اولیه قابل توجهی مانند پیش پرداخت ها، هزینه های بسته شدن و هزینه های بالقوه نوسازی نیاز دارد که می تواند مانعی برای برخی سرمایه گذاران باشد.

راه خود را به ثروت اجاره دهید

هر سرمایه گذاری مستلزم تلاش و تکلیف شماست. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری املاک، ابتدا مطمئن شوید که شرایط و تعاریف فضای املاک و مستغلات را درک کرده اید. درباره روندهای بازار املاک و مستغلات محلی تحقیق کنید و بهترین فروشندگان را برای تامین مالی، بازسازی و بازاریابی ملک خود بیابید.

تا جایی که می توانید کتاب های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را بخوانید، با سرمایه گذاران حرفه ای که می توانید ملاقات کنید صحبت کنید و به دقت مزایا و معایب هر سرمایه گذاری را بسنجید. با توجه به جزئیات می توانید به یک سرمایه گذار موفق املاک تبدیل شوید.

اگر آماده شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در سال 2024 هستید، بررسی کنید که چگونه سپرده گذاری می تواند به شما در انجام معاملات ایمن کمک کند.

این مقاله در ابتدا در سال 2019 منتشر شده است. با اطلاعات جدید به روز شده است.